Manipal Payment
કંપની શું કરે છે: કંપની પેમેન્ટ અને ઓળખ સંબંધિત સોલ્યુશન્સ ક્ષેત્રે કામ કરે છે અને સુરક્ષિત તથા કાર્યક્ષમ સેવાઓ પૂરી પાડવા ટેક્નોલોજીનો ઉપયોગ કરે છે.
લેખક IPO Milega Research · પ્રકાશિત · અપડેટ
કંપની વર્ષો દરમિયાન સતત ચોખ્ખો નફો અને સારો નફાનો માર્જિન દર્શાવીને મજબૂત નફાકારકતા બતાવે છે. જોકે, આવકમાં વૃદ્ધિ સ્થિર છે અને કંપનીનો દેવું-ઇક્વિટી રેશિયો વધુ છે, જે સંભવિત નાણાકીય જોખમનો સંકેત આપે છે.
- લિસ્ટિંગ ગેઇન
- -2.65%
- ₹330 પર લિસ્ટ થયો
- સબ્સ્ક્રાઇબ્ડ
- 1.42x
- કુલ
- રિટેલ ચાન્સ
- 46%
- 2.2માંથી 1
GMP અનઓફિશિયલ ગ્રે માર્કેટ સંકેત છે. GMP અપડેટ 17 Sept, 20:49 IST.
- પ્રાઇસ બેન્ડ
- ₹322-339
- લોટ સાઇઝ
- 44 શેર
- ઓછામાં ઓછું રોકાણ
- ₹14,916
- ઇશ્યૂ સાઇઝ
- 805 Cr.
- ઓપન9 Sept 2026
- બંધ11 Sept 2026
- એલોટમેન્ટ15 Sept 2026
- લિસ્ટિંગ17 Sept 2026
ઓવરવ્યૂ
હાલના સબ્સ્ક્રિપ્શન આંકડા પરથી અંદાજેલું. તમારી અરજીની સાઇઝ માટે ગણવા કેટેગરી પર ટેપ કરો.
- QIB
- 1.26x
- NII
- 1.22x
- રિટેલ
- 2.19x
₹339 (+0.00%)
GMP ટ્રેન્ડ
અનઓફિશિયલ ગ્રે માર્કેટ ભાવ, સમય IST માં
પૈસા ક્યાં જાય છે
- કંપનીને
- ₹320 Cr
- નવો ઇશ્યૂ
- વેચનાર શેરહોલ્ડરોને
- ₹485 Cr
- ઓફર ફોર સેલ
- સાધનો પર મૂડી ખર્ચ₹238.43 Cr33%
- સામાન્ય કોર્પોરેટ હેતુજણાવ્યું નથી
- ઓફર ફોર સેલ: વેચનાર શેરહોલ્ડરોને જાય છે₹485 Cr67%
બહારની રિંગ: અંદાજિત ગેઇન
સ્કોર કેવી રીતે બને છે
કુલ સ્કોર આ પાંચની સરેરાશ છે, બિડિંગ બંધ થયા પછી QIB માંગથી થોડો બદલાય છે.
- ફાઇનાન્શિયલ્સ7.0
- પરફોર્મન્સ8.0
- ફ્લેક્સિબિલિટી8.0
- ટાઇમિંગ7.0
- જોખમ4.0
377નો Grey Market Premium (GMP) લિસ્ટિંગ વખતે 11.21%ના સંભવિત લાભનો સંકેત આપે છે, જે બજારનું હકારાત્મક વલણ દર્શાવે છે. કંપનીની મજબૂત બજાર સ્થિતિ, સતત નફાકારકતા અને IPOનો વ્યૂહાત્મક સમય આને સમર્થન આપે છે.
ખૂબીઓ2
- મેટલ કાર્ડ ઉત્પાદન માટે પેટન્ટ.
- ભારતના ટોચના ચાર ક્રેડિટ કાર્ડ ઇશ્યૂઅર્સને સપ્લાય કરે છે.
ચિંતાઓ5
- કુલ આવકના 58.67% માટે ટોચના ગ્રાહકો પર નિર્ભરતા.
- કુલ ખરીદીના 56.05% પર અસર કરતી સપ્લાય ચેઇનમાં વિક્ષેપો.
- પ્રમોટર સાથે જોડાયેલો કાનૂની વિવાદ, જેમાં USD 7.746 કરોડ જોખમમાં છે.
- કાયદાકીય લેણાંની ચુકવણીમાં વિલંબને કારણે દંડ.
- કુલ ₹300.053 કરોડની આકસ્મિક જવાબદારીઓ.
શેર કોને મળે છે
- QIB50%
- NII15%
- રિટેલ35%
- રિટેલ ન્યૂનતમ14,9161 લોટ, 44 શેર
- રિટેલ મહત્તમ1,93,90813 લોટ, 572 શેર
- S-HNI ન્યૂનતમ2,08,82414 લોટ, 616 શેર
- S-HNI મહત્તમ9,99,37267 લોટ, 2,948 શેર
- B-HNI ન્યૂનતમ10,14,28868 લોટ, 2,992 શેર
| અરજી | લોટ સાઇઝ | શેર | રકમ |
|---|---|---|---|
| રિટેલ ન્યૂનતમ | 1 | 44 | 14,916 |
| રિટેલ મહત્તમ | 13 | 572 | 1,93,908 |
| S-HNI ન્યૂનતમ | 14 | 616 | 2,08,824 |
| S-HNI મહત્તમ | 67 | 2,948 | 9,99,372 |
| B-HNI ન્યૂનતમ | 68 | 2,992 | 10,14,288 |
ટાઇમિંગ
7.0/10કંપનીની તાજેતરની નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓ અને પ્રતિષ્ઠિત નાણાકીય સંસ્થાઓની ભાગીદારીને જોતાં IPOનો સમય અનુકૂળ જણાય છે. આ વર્તમાન બજાર પરિસ્થિતિનો લાભ લેવાનું વ્યૂહાત્મક પગલું સૂચવે છે, જોકે બહારનાં આર્થિક પરિબળો કામગીરીને અસર કરી શકે છે.
- બજારમાં આવવાનો સમય
- મહત્વપૂર્ણ રોકાણો અને વેચાણ સહિત કંપનીનાં તાજેતરનાં નાણાકીય પગલાં બજારમાં પ્રવેશવા માટેની તૈયારી દર્શાવે છે. અનુભવી લીડ મેનેજર્સની હાજરી પણ બજારમાં યોગ્ય સમયે પ્રવેશને સમર્થન આપે છે.
- એલોટમેન્ટ કેવી રીતે થાય છે
- એલોટમેન્ટનો આધાર નક્કી થયો અને શેર ડીમેટમાં જમા થયા
- બજારનો માહોલ
- અનુકૂળ
- બજારમાં આવવાનો સમય
- 8.0
- ક્યાં લિસ્ટ થશે
- BSE, NSE
મુખ્ય માઇલસ્ટોન
- 9 Sept 2026IPO ખુલશે
- 11 Sept 2026IPO બંધ થશે
- 15 Sept 2026એલોટમેન્ટનો આધાર
- 16 Sept 2026રિફંડ શરૂ થયા
- 16 Sept 2026ડીમેટ એકાઉન્ટમાં શેર જમા થશે
- 17 Sept 2026લિસ્ટિંગની તારીખ
ફાઇનાન્શિયલ્સ
7.0/10- આવક
- ₹1,357 Cr
- +6.2%
- ટેક્સ પછીનો નફો
- ₹253 Cr
- -10.2%
- નેટ માર્જિન
- 18.7%
- -3.4 પોઇન્ટ
- સંપત્તિ
- ₹1,161 Cr
- -17.6%
- રિટર્ન ઓન ઇક્વિટી
- 32.0
- ડેટ ટુ ઇક્વિટી
- 0.47
- કરન્ટ રેશિયો
- 2.90
- આવક CAGR
- 2%
- ROCE
- 32.69%
- રિટર્ન ઓન નેટ વર્થ
- 22.93%
- શેર દીઠ NAV (₹)
- 48.84
નાણાકીય પરફોર્મન્સનો ટ્રેન્ડ
રકમ ₹ કરોડમાંકંપની વર્ષો દરમિયાન સતત ચોખ્ખો નફો અને સારો નફાનો માર્જિન દર્શાવીને મજબૂત નફાકારકતા બતાવે છે. જોકે, આવકમાં વૃદ્ધિ સ્થિર છે અને કંપનીનો દેવું-ઇક્વિટી રેશિયો વધુ છે, જે સંભવિત નાણાકીય જોખમનો સંકેત આપે છે.
જોખમ
4.0/10આ સ્કોરને સેફ્ટી રેટિંગ તરીકે વાંચો: 10/10 એટલે સૌથી ઓછું જોખમ, 1/10 એટલે સૌથી વધુ.
જોખમો ક્યાં છે
- નાણાકીય જોખમો3
- બજારનાં જોખમો1
- કામકાજનાં જોખમો2
- રેગ્યુલેટરી જોખમો2
મુખ્ય ગ્રાહકો અને સપ્લાયર્સ પર વધુ નિર્ભરતા, નિયમનકારી નિયમોનું પાલન અને નોંધપાત્ર કાનૂની વિવાદો નાણાકીય સ્થિરતા અને કામગીરી માટે મોટા જોખમો ઊભા કરે છે.
કંપની આને કેવી રીતે સંભાળે છે
ગ્રાહકો અને સપ્લાયર્સનો આધાર વૈવિધ્યસભર બનાવવો, નિયમપાલનના પગલાં મજબૂત કરવા અને વીમા કવચ સુધારવું.
નાણાકીય જોખમો3
- કુલ આવકના 58.67% માટે ટોચના ગ્રાહકો પર નિર્ભરતા.
- કુલ ₹300.053 કરોડની આકસ્મિક જવાબદારીઓ.
- કાયદાકીય લેણાંની ચુકવણીમાં વિલંબને કારણે દંડ.
બજારનાં જોખમો1
- કુલ ખરીદીના 56.05% પર અસર કરતી સપ્લાય ચેઇનમાં વિક્ષેપો.
કામકાજનાં જોખમો2
- સંભવિત નુકસાન સામે અપૂરતું વીમા કવચ.
- મુખ્ય કર્મચારીઓ પર નિર્ભરતા.
રેગ્યુલેટરી જોખમો2
- પ્રમોટર સાથે જોડાયેલો કાનૂની વિવાદ, જેમાં USD 7.746 કરોડ જોખમમાં છે.
- પર્યાવરણ અને શ્રમ કાયદાઓનું પાલન ન કરવું.
પરફોર્મન્સ
8.0/10Manipal Payments and Identity Solutions Ltd. ભારતમાં મેટલ અને ડ્યુઅલ ઇન્ટરફેસ કાર્ડની અગ્રણી ઉત્પાદક છે. મેટલ કાર્ડ ઉત્પાદન માટે પેટન્ટ સાથે બજારમાં તેની મજબૂત સ્થિતિ છે. કંપનીનો પ્રોડક્ટ પોર્ટફોલિયો વિવિધ છે અને ટોચના ક્રેડિટ કાર્ડ ઇશ્યૂઅર્સ પાસેથી નોંધપાત્ર આવક મળે છે. જોકે, તેને ગ્રાહકો પર વધુ નિર્ભરતા અને નિયમનકારી નિયમોના પાલન સંબંધિત જોખમોનો સામનો કરવો પડે છે.
- ભૂતકાળનો ગ્રોથ
- કંપનીએ આવકમાં મજબૂત વૃદ્ધિ દર્શાવી છે અને નાણાકીય વર્ષ 2026માં તે ₹1,326.753 કરોડ સુધી પહોંચી હતી., વધુ
- બજાર સાથે સરખામણી
- ભારતમાં કાર્ડ ઇશ્યૂ માટે નાણાકીય વર્ષ 2026થી 2030 દરમિયાન 12.9% CAGRની અપેક્ષા સાથે કંપની વિકસતા બજારમાં સારી સ્થિતિમાં છે.
- ભવિષ્યની શક્યતા
- કાર્ડ ઇશ્યૂમાં વધારો અને અનુકૂળ મેક્રોઇકોનોમિક પરિબળોને કારણે હકારાત્મક.
- કામકાજમાં સાતત્ય
- ગ્રાહકો પર નિર્ભરતાનાં જોખમો હોવા છતાં, કંપનીએ લાંબા ગાળાના ગ્રાહકો પાસેથી નોંધપાત્ર હિસ્સો આવતો હોય તેવી સ્થિર આવક જાળવી રાખી છે.
- અનુભવ
- મેનેજમેન્ટ ટીમને પેમેન્ટ અને ઓળખના સોલ્યુશન્સ ઉદ્યોગમાં બહોળો અનુભવ છે.
- ટ્રેક રેકોર્ડ
- નવીનતા અને મુખ્ય ગ્રાહકો સાથેના સંબંધો જાળવવાનો મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ.
મુખ્ય સિદ્ધિઓ
- 01મેટલ કાર્ડ ઉત્પાદન માટે પેટન્ટ.
- 02ભારતના ટોચના ચાર ક્રેડિટ કાર્ડ ઇશ્યૂઅર્સને સપ્લાય કરે છે.
ફ્લેક્સિબિલિટી
8.0/10કંપની ભારત અને આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં મજબૂત હાજરી ધરાવે છે, મોટા ક્રેડિટ કાર્ડ ઇશ્યૂઅર્સને સપ્લાય કરે છે અને સરકારી પ્રોજેક્ટ્સમાં ભાગ લે છે. તેણે મેટલ કાર્ડ અને રિસાયકલ કરી શકાય તેવા PVC કાર્ડ જેવા પ્રોડક્ટ્સ રજૂ કરીને બજારની માગ પ્રમાણે અનુકૂલન કર્યું છે, તેમજ સ્માર્ટ ટેગિંગ અને IoT સોલ્યુશન્સનો સમાવેશ કરીને પ્રોડક્ટ પોર્ટફોલિયો વિસ્તૃત કર્યો છે.
કંપની સતત આવક વૃદ્ધિ અને નફાકારકતા સાથે મજબૂત નાણાકીય કામગીરી દર્શાવે છે. તે મજબૂત EBITDA માર્જિન જાળવે છે અને તેનું રિટર્ન ઓન ઇક્વિટી સારું છે, જોકે વર્ષો દરમિયાન નફાના માર્જિન અને એસેટ ટર્નઓવર રેશિયોમાં થોડો ઘટાડો થયો છે.
કંપનીએ બજારની વૃદ્ધિ અનુસાર કામગીરીનો વ્યાપ વધારીને, ટેક્નોલોજી અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરમાં રોકાણ કરીને અને પર્સનલાઇઝેશન બ્યુરોનો વિસ્તાર કરીને કામગીરીમાં ચપળતા દર્શાવી છે. તેણે પોતાની સેવાઓ વધારવા માટે અધિગ્રહણોને સફળતાપૂર્વક એકીકૃત પણ કર્યા છે.
Manipal Payments and Identity Solutions Ltd. તેના વિવિધ પ્રોડક્ટ્સ, વ્યૂહાત્મક ભાગીદારીઓ અને મજબૂત નાણાકીય કામગીરી દ્વારા ઉત્તમ લવચીકતા અને અનુકૂલનક્ષમતા દર્શાવે છે. નવીનતા અને ટેક્નોલોજી આધારિત સોલ્યુશન્સ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને કંપની ભારત અને આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં નોંધપાત્ર હાજરી ધરાવે છે. બજારની માગ પ્રમાણે અનુકૂલન કરવાની અને મુખ્ય ગ્રાહકો સાથે મજબૂત સંબંધો જાળવવાની તેની ક્ષમતા તેને ભવિષ્યના વિકાસ માટે સારી સ્થિતિમાં મૂકે છે.
- પ્રોડક્ટનું વૈવિધ્ય
- કંપની પેમેન્ટ કાર્ડ્સ, ઓળખના સોલ્યુશન્સ, સુરક્ષિત લોજિસ્ટિક્સ અને સ્માર્ટ ટેગિંગ તથા IoT સોલ્યુશન્સ સહિતના વિવિધ પ્રોડક્ટ્સ આપે છે. તેણે મેટલ કાર્ડ અને રિસાયકલ કરી શકાય તેવા PVC કાર્ડ જેવા અનેક નવીન પ્રોડક્ટ્સ રજૂ કરવામાં પહેલ કરી છે.
- ભવિષ્યમાં ઢળવાની ક્ષમતા
- નવીનતા, વ્યૂહાત્મક ભાગીદારીઓ અને વૈશ્વિક બજારોમાં વિસ્તરણ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને કંપની ભવિષ્યમાં અનુકૂલન સાધવા માટે સારી સ્થિતિમાં છે. તેની મજબૂત નાણાકીય કામગીરી અને વિવિધ પ્રોડક્ટ્સ સતત વૃદ્ધિ અને બજારના ફેરફારોને અનુરૂપ થવા માટે મજબૂત પાયો પૂરો પાડે છે.
આ પેજનો ડેટા IPO Milega રિસર્ચ ટીમે મેન્યુઅલી રિવ્યૂ કર્યો છે. આ રોકાણની સલાહ નથી, અને કોઈપણ રોકાણના નિર્ણયથી થતા નુકસાનની જવાબદારી IPO Milega લેતું નથી. સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમને આધીન છે. રોકાણ કરતાં પહેલાં પૂરા પ્રોસ્પેક્ટસ સહિત બધા સંબંધિત દસ્તાવેજો ધ્યાનથી વાંચો.